前言/1
第二版前言/1
第一版前言/1
第一章 商业银行经营管理概论/1
第一节 商业银行概说:从金匠的故事说起/1
第二节 商业银行发展简史/4
第三节 商业银行经营的经济学分析/7
第四节 商业银行经营管理概述/9
第五节 商业银行经营原则/13
第六节 商业银行经营管理的理论沿革/14
本章小结/16
思考题/17
第二章 商业银行的组织形式与模式选择/18
第一节 商业银行的设立/18
第二节 商业银行外部组织形式/22
第三节 商业银行的有限服务设施/26
第四节 商业银行内部组织形式与结构/28
第五节 商业银行经营模式/34
本章小结/36
思考题/37
附录2-1 商业银行的设立和组织机构/37
第三章 商业银行竞争力与竞争环境/39
第一节 商业银行竞争力因素分析/39
第二节 我国商业银行的行业竞争环境/42
第三节 我国商业银行的外部竞争环境/47
第四节 第三方支付的发展与冲击/49
第五节 商业银行经营的监管环境/53
本章小结/55
思考题/56
附录3-1 美国银行业监管大事记/56
第四章 商业银行资产业务/58
第一节 商业银行资产负债表概说/58
第二节 商业银行的贷款结构与期限/61
第三节 商业银行证券投资业务/64
第四节 商业银行现金类资产/68
第五节 商业银行的其他类资产/70
本章小结/72
思考题/73
附录4-1 摩根大通合并资产负债表/73
第五章 商业银行负债业务/75
第一节 商业银行负债业务概说/75
第二节 商业银行的客户存款业务/77
第三节 商业银行的主动负债业务/81
第四节 商业银行的其他类负债/86
第五节 商业银行的表外业务/87
本章小结/90
思考题/90
第六章 商业银行资本管理/91
第一节 商业银行资本及其构成/91
第二节 商业银行的资本充足性管理/96
第三节 商业银行的资本结构管理/107
第四节 案例:次贷危机下美国商业银行资产负债管理及调整/111
本章小结/114
思考题/115
附录6-1 压力测试与商业银行的资本管理/115
第七章 商业银行中间业务/120
第一节 商业银行中间业务概述/120
第二节 商业银行理财业务/125
第三节 商业银行支付业务/127
第四节 商业银行代理业务/131
第五节 商业银行信托及其他业务/134
本章小结/137
思考题/138
第八章 商业银行绩效分析/139
第一节 商业银行利息收入与利差/139
第二节 商业银行营业成本与税金/143
第三节 商业银行利润表/145
第四节 商业银行的财务比率/147
第五节 应用举例:中国工商银行主要财务指标计算/152
第六节 商业银行财务分析的内容与方法/155
本章小结/158
思考题/158
附录8-1 美国摩根大通银行损益表/159
第九章 商业银行机构估值/160
第一节 企业估值基本方法/160
第二节 银行机构的估值方法/163
第三节 净资产现金流量的分析与预测/165
第四节 银行估值难度与陷阱/167
本章小结/170
思考题/171
第十章 商业银行风险管理概论/172
第一节 商业银行风险概述/172
第二节 基于商业银行视角的风险因素/174
第三节 商业银行风险管理演变/177
第四节 金融衍生品与商业银行风险管理/179
第五节 美国金融改革法案的主要措施/184
本章小结/186
思考题/186
第十一章 商业银行信用风险管理/187
第一节 商业银行信用风险概述/188
第二节 信用风险的分析方法/191
第三节 信用风险管理的数量方法/196
第四节 衍生品与信用风险管理/202
第五节 案例:贝尔•斯登的不归之路/203
本章小结/205
思考题/206
第十二章 商业银行市场风险管理/207
第一节 商业银行市场风险管理概述/208
第二节 商业银行利率风险概述/214
第三节 利率风险测度/217
第四节 利率风险管理/223
第五节 外汇风险概述/227
第六节 外汇风险管理技术/230
第七节 外汇风险VaR计算举例/232
本章小结/234
思考题/234
第十三章 商业银行流动性风险管理/236
第一节 流动性风险管理概述/235
第二节 案例:次贷危机下商业银行的流动性困境/239
第三节 流动性风险测算/243
第四节 商业银行流动性风险管理方法/245
第五节 我国商业银行流动性风险管理/249
本章小结/252
思考题/253
第十四章 商业银行营销管理/254
第一节 商业银行营销管理概述/254
第二节 市场细分与商业银行市场定位/258
第三节 商业银行营销战略/261
第四节 商业银行营销组合/262
第五节 商业银行形象识别系统/265
本章小结/266
思考题/266
附录14-1 客户分类与盈利性研究/267
附录14-2 外资银行在中国的营销策略/269
第十五章 商业银行产品及定价管理/271
第一节 商业银行产品概述/271
第二节 商业银行产品策略/273
第三节 商业银行产品开发理论/276
第四节 商业银行产品定价管理/278
本章小结/289
思考题/289
第十六章 商业银行国际业务发展/290
第一节 国际银行业务发展概述/290
第二节 国际银行业务特点/296
第三节 国际银行机构的组织形式/297
第四节 案例:国际大银行的跨国银行业务/300
第五节 我国商业银行国际业务与人民币国际化/302
本章小结/303
思考题/303
参考文献/304