前言1

第一章 个人理财概述1

第一节 个人理财学的基本内容1

第二节 美国个人理财业的历史发展5

第三节 理财规划师及其资格认证7

第二章 个人理财的财务基础12

第一节 货币的时间价值12

第二节 风险的计量与分散19

第三章 个人理财的基本流程27

第一节 客户基本信息的收集和整理27

第二节 客户特征分析36

第三节 客户财务状况分析与理财目标的确定43

第四节 投资策略说明书55

第五节 制定和执行客户财务规划书64

第四章 风险管理与保险计划87

第一节 风险与可保风险87

第二节 保险的功能及类型93

第三节 个人保险计划的制订109

第五章 股票投资计划120

第一节 股票概述120

第二节 股票的发行和流通129

第三节 股票投资分析147

第六章 债券投资计划166

第一节 债券概述166

第二节 债券投资的核心评价指标179

第三节 债券投资的组合策略及其风险管理184

第七章 证券投资基金投资计划193

第一节 基金概述193

第二节 证券投资基金的发行和交易204

第三节 证券投资基金的投资策略216

第八章 房地产投资计划231

第一节 房地产概述231

第二节 房地产投资分析236

第三节 房地产价格的构成及影响因素246

第四节 房地产估价251

第九章 外汇投资计划258

第一节 外汇概述258

第二节 外汇交易及汇率影响因素分析265

第三节 我国的个人外汇理财业务及创新273

第十章 消费信贷与个人信用管理计划282

第一节 消费信贷概述282

第二节 消费信贷的主要类型285

第三节 个人信用管理295

第十一章 退休和遗产计划304

第一节 退休计划304

第二节 遗产计划309